专利质押长期受限首个国家级评估机构能否破局？

根据专业专利信息检索分析平台Patentics提供数据，2016年，美国质押专利165941件，2015年为79354件，2015年，美国专利申请量约59万。但相比之下，2016年，中国发明专利申请量134万件，连续6年居世界首位，但专利质押中的发明专利不足1万。无论数量还是占比，均远远低于美国。

2017年2月27日，首个国家级知识产权评估认证机构——国专知识产权评估认证中心正式投入运营。

这家由国家知识产权局发起成立的机构，旨在破解中国知识产权界长期存在的“统筹难、评估难、转化难、保护难、交易难、管理难、融资难”等多种困局，尤其为了解决其中“专利评估技术”的难题。

为了推动科技创新，包括国务院、科技部、国知局、财政部在内的多个部门近年来出台了数十份文件引导科技成果转化，其中就包括专利质押贷款、专利证券化等举措。但是，国内知识产权评估行业却始终处于起步阶段，缺乏统一标准，缺少能够被银行、证券机构认可的权威评估机构，这严重限制了行业发展。

2016年7月12日，国专知识产权评估认证中心注册成立，并且陆续在北京、江苏、辽宁等地成立分中心，开始面向全国企业、政府提供评估分析报告。其致力于成为被广泛认可的机构，甚至“推出统一的评估标准”。

专利质押高估值、反常态

专利质押一直是一个尴尬的话题。

早在1995年，《中华人民共和国担保法》已经将专利权明确作为权利质押的客体，为专利质押提供了法律依据。但直到2008年之前，专利质押在国内的案例仍寥寥可数。

2008年，国知局公布了第一批全国知识产权质押融资试点单位名单，开始行政主导专利质押贷款工作。其后，国知局又在多个文件中强调专利质押工作。直至2012年，国内专利质押贷款总额首次突破百亿元，达到141亿元，2014、2015、2016三年，专利质押贷款额分别达到489亿、560亿、436亿。虽然增长明显，但相比于中国数十万亿的信贷额度，仍然不值一提。

不过，虽然贷款总额较低，但出现在专利质押领域的专利却“改写”了中国专利“低质量”的格局，创造出“高估值”的传奇。

根据知名专利信息与知识产权管理解决方案服务商大为计算机软件开发有限公司提供的数据，2016年，中国发生专利质押的有效专利共计约2.5万件。以436亿的质押贷款总额计算，平均每件专利的质押贷款额度高达174万元。惊人的是，2.5万件质押专利中，实用新型专利数量超过1.5万件，发明专利不足9000件。

“按照银行惯例，贷款额一般只有估值的20%-30%，也就是说，这些实用新型专利的估值要接近1000万元”，一位资深专利代理机构人士告诉记者：“在国内，大部分值得买的发明专利的价格也就是几万元，几十万就已经算是真正有价值的专利了，还很难找。动辄上千万的评估价，就知道这些评估机构多不靠谱了。”

此外，根据一份广东省2014年专利质押统计文件显示，2014年全广东省专利质押总额46.8亿元，质押专利184件，平均每件专利质押2500万元。2014年，在广东多个国家级专利技术交易中心交易的专利，总计592件，交易总额1391万元，平均每件专利售价2.34万元。专利市场价与评估价差距接近1000倍，令人咋舌。

这很大程度上也意味着，这些用来抵押的专利，如果企业不赎回，最终可能造成坏账，无人接盘。

权威评估剔除垃圾专利？

当然，事实上，“银行也并不是真的认可这些专利估值。所谓的专利质押贷款，只是做做样子而已，真正决定了贷款的，根本不是专利质押，而是担保条件。”一位银行内部人士向记者解释，“这种专利质押贷款，担保条件是专利技术和企业自身信用同时担保，有时候还有法人自身、其他企业连带责任担保。一般能够谈成专利质押这一步的企业，资质都不会差。”

该银行人士告诉记者，“通过信用担保的方式控制风险，以专利质押的名义放款，银行也乐见其成。毕竟，质押贷款的拨备率低于信用贷款，对银行资金的占用比较少。”当然，即便如此，“每家银行也只有个别支行可以做专利质押贷款，而且审核非常严格。”

“无论是质押、评估，其实都得以市场为基础，取决于质押物的流通便利性”，前述资深专利代理人士告诉记者：“在美国，正常的专利交易规模远远超过了专利质押，而其他专利证券化的情况也比较少见。”

根据专业专利信息检索分析平台Patentics提供数据，2016年，美国质押专利165941件，2015年为79354件，2015年，美国专利申请量约59万。但相比之下，2016年，中国发明专利申请量134万件，连续6年居世界首位，但专利质押中的发明专利不足1万。无论数量还是占比，均远远低于美国。

而且，在美国，发生质押的专利大多也会伴随专利权转移，借款人抵押给银行的专利，大多被银行转卖给其他企业、机构，并不会产生坏账。但在国内，估值近千万的实用新型专利，自然无人接盘。

此外，在美国专利市场，每年专利交易的数量还要远超专利质押数量，且交易金额规模也超过质押金额。

但在国内，根据收录了105个国家、组织或地区的上亿件专利文件的专利数据库incoPat提供的数据，2016年，中国已授权专利中有34721件发生转让。需要指出，其中绝大多数转让专利的转让人为松下电器、微软、诺基亚、东芝、三星等外企持有的中国专利，而且大多为松下、微软的集团内部转让。此外，排名前20的专利转让人中，仅有国家电网、中兴通讯、海尔等5家中国企业，转让数量在前20名转让人中的占比不足10%。如果去除集团内部转让的专利，真正市场交易的专利数量屈指可数。

“如果不提高专利市场的流通性，很难给专利资产化带来本质改变”，需要指出，不仅仅是专利质押形同虚设，专利证券化的评估也经常遭到“不认可”、“打折”的情况，上述专利代理人指出，“要改变这种局面，根本举措是要加强专利保护，打击垃圾专利。”

值得一提的是，国知局成立国家级评估机构的目的不只是统一评估行业的乱象，还旨在配合各部委、政府减少垃圾专利的数量。一方面，国专知识产权评估认证中心表示将在评估过程中剔除垃圾专利，同时，还在对接科技部的科技成果评价工作。此前，政府科技主管部门一直主导科技成果鉴定工作，大多只鉴定发明专利数量，并不对质量进行鉴定，学校、科研机构大多以低质量专利应付鉴定工作。而引入权威三方评估机构之后，有可能从源头减少低质量专利的产生。